FXのスワップポイントとは？基礎知識やスワップで稼ぎやすい口座を紹介

FXのスワップポイントについてご存じですか？FXを始める上で、スワップポイントの理解は必須項目です。スワップポイントが分からず損をすることがないように、スワップポイントについてまずは知っておきましょう。

スワップポイントはどんな物なのか、スワップポイントのメリットやデメリットも合わせて解説します。

FXにおけるスワップポイントとは？

ここからは、FXにおけるスワップポイントの仕組みについてみていきましょう。スワップポイントは、二国間の通貨の金利調整差額分のことを指します。Ａ国で購入した通貨が、Ｂ国でより高く購入してもらえれば、差額分の利益を受け取れるという仕組みです。

このスワップポイントの差額分が開ければ開くほど、利益がアップし受け取れる金額が増えるわけですが、FXの場合は購入をせずとも、高金利の通貨を買い立てすることでスワップポイントを受け取れます。

実際に今手元にお金がなくとも出来るFXだからこそ、スワップポイントを上手に活用すると高い利益を上げられるのです。

FX取引では、投資家は金利の異なる2つの通貨を売買しています。そのため、買って保有する通貨の金利を受け取る権利がある一方、売った通貨の金利を支払う必要があります。例えば、投資家が米ドル/円の通貨ペアで買いの建玉を保有する（米ドルを買って円を売る）場合、米ドル金利を受け取る一方、円金利を支払うことになります。一般的には、この金利差に相当する金額のことをスワップポイントと呼んでいます。

引用元：金融先物取引業協会

FXにおけるスワップポイントの3つのメリット

通貨ペアの金利差に応じてスワップポイントが貰える

FXの場合、通貨ペアの金利差に応じてスワップポイントがもらえます。高い金利を得られる通貨と、低い金利を得られる通貨の2種類をペアで選ぶことで、金利差に応じてスワップポイントをゲットできるのです。

金利差があればあるほど利益を獲得できますので、より差額が大きいペアを狙って購入する形になります。

金利は通貨ごとに異なるため、通貨ペア（通貨の組み合わせ）によってスワップポイントも異なります。高金利通貨と低金利通貨を組み合わせると、その金利差が大きくなるのでスワップポイントも大きくなると言えます。ただし、取引対象とする通貨ペアによっては、必ずしも金利差を反映しない場合があることに注意が必要です。特に新興国通貨を対象とする取引については、インターバンク市場における需給や相場観の影響を受け易い傾向があるので、十分注意する必要があります。

引用元：金融先物取引業協会

同じ通貨ペアでもFX会社によってスワップポイントが変わる

同じ通貨ペアでも、FXの会社によってスワップポイントは異なります。スワップポイントが大きければ大きいほど利益アップが狙えますので、狙っている通貨ペアがある場合は、スワップポイントが大きい会社から購入した方がお得です。

業界最良水準のスワップポイント

FXの魅力のひとつであるスワップポイント。SBI FXトレードでは業界最良水準のスワップポイントをご提供！

引用元：SBI FXトレード

スワップポイントは基本毎日貰える

スワップポイントは1度キリではなく、基本的に毎日もらえます。効率よく稼げるスワップポイントの通貨ペアを選べれば、持っているだけでお得に利益を得られるのが嬉しいポイントです。

取引を頻繁に行うのではなく、コツコツと稼ぎたい方に向いています。

FXでは日本のような超低金利の国の通貨を売って、トルコやメキシコ、南アフリカのような新興国などの金利水準が高い国の通貨を買うと、スワップポイントと呼ばれる収益がポジションを決済するまで毎日得られることになります。

引用元：みんなのFX

FXでスワップポイントを稼ぎやすい通貨ペアは？

2022年5月20日現在のスワップポイントを稼ぎやすい通貨ペアについて解説します。まずはトルコリラ/円です。こちらは多くの会社でスワップポイントが大きめで、ヒロセ通商ですと買26売-56、外為どっとコムで買20売-50と大きな差が出ています。

また安定した人気がある米ドル/円通貨ペアも見逃せません。トライオートFXですと買35売-55、松井証券ですと買25売-65と、どの取引所でも安定したスワップポイントが出ているペアです。

近年ですと豪ドル/円、ポンド/円、ユーロ/円ペアも安定したスワップポイントをゲットできる通貨ペアとして人気があります。

スワップポイントの高い通貨ペアにはどんなものがある？
主要国の政策金利を見渡してみると、特に高いのが南アフリカやメキシコ、トルコといった新興国です。南アフリカは6.25％、メキシコは7.25％、トルコは11.25％に達しています（2020年1月時点）。

引用元：みんなのFX

FXでスワップポイントを運用する際の3つの注意点

スワップポイントは変動する

スワップポイントは購入時の差がずっと続く訳ではなく、常に変動するものです。そのため購入時はスワップポイントが大きかったのに、時間経過とともにほとんど差が無くなるというケースもあるでしょう。

ＦＸ取引は、外国為替相場が急変して取引の流動性が低下した場合には、スプレッドが広くなって意図した取引ができなくなったり、建玉の決済や新たな取引が困難になるおそれがあります。

引用元：金融庁

スワップポイントはマイナスになることもある

スワップポイントは残念ながらマイナスになることもあります。購入時はプラスだったのに気が付いたら差が全く無くなってしまって、売りのタイミングでマイナスになるケースもあることは頭に入れておきましょう。

プラスにもなればマイナスにもなるスワップポイント
スワップポイントは通貨の金利差によって発生するため、金利の高い国の通貨を買い、金利の低い国の通貨を売ると、金利差による利益をスワップポイントとして得ることができます。
また、逆に、金利の低い国の通貨を買う場合と金利の高い国の通貨を売る場合は、金利差分のスワップポイントの支払いが発生します。

引用元：LIGHT FX

高金利通貨は、為替変動リスクも高め

高金利通貨ペアを選ぶと大きな利益を獲得できますが、その分為替変動リスクも高めです。スワップポイントの差が大きい通貨ペアは一時的な差が大きくなっているだけなことも多く、数日後には大きく変動してしまう可能性もあります。

大きな差がある通貨ペアを購入する際には、大きく損をする可能性もあるということを理解しておきましょう。

ＦＸ取引は、取引対象とする２つの通貨の金利差調整額（スワップポイント）の受払いが日々発生しますが、スワップポイントは、各国の短期金利に応じて日々変動するため、金利の動向によっては、期待していたようなスワップポイントを受け取れない場合があります。場合によっては、スワップポイントが受取りから支払いに転じることがあります。

引用元：金融庁

FXのスワップポイントで利益を狙うための5つのコツ

レバレッジは高く設定しすぎない

レバレッジは実際にお金を持っていなくとも出来る取引で、借り入れ金によって投資を行います。そのためレバレッジを高く設定しすぎると、万が一スワップポイントで損をした場合、全額自分で支払となるので危険です。

高い利益を狙うためにレバレッジを高く設定したくなりますが、慣れないうちは負担の無い設定を心がけましょう。

高いレバレッジの取引は利益が大きくなる可能性が高まるという理由から、積極的に行うトレーダーもいるようです。しかし、高いレバレッジでの取引はおすすめしません。相場を読む力や取引スキルが伴っていなければ、大きな損失を出すリスクも高くなるからです。また、高いレバレッジでの取引は損益も大きくなるため精神的に負担もかかります。特に初心者の方は気をつけましょう。

引用元：外為どっとコム

スプレッドもチェックする

スプレッドは売値と買値の差のことを指しますが、この差額が大きければ大きいほど利益率をあげられます。スプレッドを定期的にチェックしておくと売り時がわかるので、ツールを使ってスプレッドをチェックするのもおすすめです。

ニュース等で為替レートが伝えられる際、「1ドル107円10銭～15銭」というように表現されます。この場合は「インターバンク市場で1ドルを買う時の値段が107円15銭、売る時の値段が107円10銭」という意味になります。このような買値と売値の差（5銭＝107円15銭－107円10銭）をスプレッドといいます。

引用元：金融先物取引業協会

複数の通貨ペアに分散投資をする

通貨ペアを購入する際には、複数の通貨ペアに分散投資するのがおすすめです。分散投資をすることで、万が一1ペアマイナス収支になってしまっても、他の通貨ペアで取り返せる可能性があります。

1ペアに全額投資をするよりも、複数ペアに少しずつ投資をして様子をみて取引を進めると安心です。

最初はつい色々な通貨ペアの取引に手を出してみたくなるかもしれませんが、中には初心者にとってハードルが高い通貨ペアもあります。また、同時にいくつもの通貨ペアの取引を行うと、十分な情報収集やポジションの管理がしきれなくなり、失敗につながることもあります。そのため最初は初心者にも取引しやすい一つの通貨ペアに絞って取引するのがおすすめです。

引用元：外為どっとコム

証拠金維持率をこまめに確認し、ロスカットを回避する

証拠金維持率は、ポジション必要証拠金に対して占める純資産額の割合のことです。(純資産額－注文証拠金)÷ポジション必要証拠金×100で算出します。

証拠金維持率が100%を下回ったまま終わると追加証拠金が発生し、50%を下回ると強制ロスカットが発生し、システムを強制終了されて取引を打ち切られてしまうので注意です。

ロスカットはユーザーが大きな損をしないように守ってくれる制度ではありますが、せっかく購入した通貨ペアが強制的にロスカットされることがないように、証拠金維持率がどのくらいなのかこまめに確認しておくといいでしょう。

FX取引では、刻々と動いている為替相場の変動に伴って、保有する建玉に対する評価損益も変化します。自分の予想とは反対の方向に相場が動いてしまうと、評価損益がマイナスの方向に動き、大きな損失が発生する可能性があります。ロスカットは、このような損失の拡大を防ぐため、評価損が一定の水準に達したときに自動的に取引を終了させる仕組みです。

引用元：金融先物取引業協会

情報収集を怠らない

新興国通貨は為替変動リスクも高いため、その国の情勢などについても情報収集が必要です。新興国通貨に留まらず、FXは情報収集が命となります。

損をしないためにも最新マーケット情報は積極的に入手しましょう。

FXのスワップポイントに税金はかかる？

スワップポイントで得た利益に税金はかかる？

スワップポイントで収益を得た場合、こちらは所得税(雑所得)の対象となりますので、収益に合わせて所得税を支払う必要があります。

ただし個人でのＦＸ取引の場合、未決済ポジションにかかるスワップポイントは課税対象ではありませんので、確定申告の必要がありません。

スワップポイントが毎日口座に反映される場合は所得税の対象となりますので、お同じスワップポイント取引でも税金がかかるか、そうでないかが異なります。

DMM FX/DMM CFDで得た利益は、「雑所得」として申告分離課税の対象となります。
DMM FX/DMM CFDにおいて、未決済ポジションは利益を確定していない(反対売買を行っていない)為、課税対象外となります。
「ポジション決済(反対売買)」もしくは「スワップ受取」を行った場合の決済損益・スワップポイントは課税対象となります。

引用元：DMM FX

スワップポイントで得た利益の確定申告は必要？

確定申告が必要なケース

スワップポイントでは、下記の場合確定申告が必要です。

FXとは別で給与所得がある場合

FXでの利益が20万円以上あると確定申告が必要です。こちらはスワップポイントと為替差益の合計金額になります。

また、給与所得だけで2,000万円を越えている場合は、収益に関係無く確定申告が必須です。

給与所得が無い場合

学生や専業主婦の方など、給与所得が無い場合、利益が38万円以上を越えたら確定申告が必要です。FXの利益で38万円以上ある場合は扶養家族から外れますのでその点も気を付けましょう。

確定申告が不要なケース

FXで収益を得るイコール、必ず確定申告が必要というわけではありません。下記の場合は確定申告が不要ですので、参考にしてみてください。

年間収益が20万円を越えない場合

部分決済などを活用して、年間収益が20万円を越えないように調整している方は、確定申告が不要です。為替ポイントとスワップポイントを計算して、上手にやりくりすると所得税の節約になるでしょう。

同様に、ポジションを複数年持ち続けると各年に分散されますので、毎年20万円以下に収めることができれば税金を支払う必要がありません。

収益がマイナスな人

取引の結果収益がマイナスになっている方は、当然ですが確定申告が不要です。”FX取引を行う”イコール”必ず確定申告をしないといけない”というわけではありませんので、間違えないようにしましょう。

参考：DMM FX

スワップポイントでマイナスが出た場合の確定申告のやり方は？

スワップポイントでマイナスが出た場合、確定申告でマイナス分の記入を行います。確定申告書とは別の書類に、“先物取引に関わる雑所得などの金額の計算明細書“という養子がありますので、そちらにマイナス記載を行いましょう。

こちらの損失を翌年以降に繰り越す、繰り越し控除や損益通算についても別途書類を記入します。

マイナス分を記入しないと確定申告時に収入からマイナスが引かれませんので、所得税を余分に支払わないといけなくなります。

参考：国税庁

FXのスワップポイントに関するよくあるQ&A

FXのスワップポイントの計算方法は？

ＦＸのスワップポイントの計算式は下記です。

• 為替レート×保有数量×金利差＝1年間のスワップポイント
• 1年間のスワップポイント÷365日＝1日あたりのスワップポイント

こちらの式に当てはめると、スワップポイントを求められます。他にも、各FX口座のツールでも計算ができますので、ツールを活用するとより簡単に、より正確にスワップポイントを求められるでしょう。

スワップポイントシミュレーション

1ヶ月分、1年分、3年分、5年分、10年分をグラフで表示、スワップポイントの積み重ねを視覚的にご覧いただけます。

引用元：SBI FXトレード

FXでスワップポイントが発生する時間は？

スワップポイントが発生する時間は、日本時間の朝7時前後です。これは1日の取引が終了するNY時間の夕方になります。ただし、米国がサマータイム（夏時間）の期間中は朝6時前後になりますので気を付けましょう。

一般的には、ニューヨーク市場がクローズ（外為どっとコムの場合、冬時間6時55分・夏時間5時55分）する時間をまたいでポジションを保有すればスワップポイントが付与されます。また、付与されるスワップポイントの量は日によって異なります。

引用元：外為どっとコム

FXのスワップポイントは土日も貰える？

マーケットは平日であれば24時間開いていますが、土日はお休みですのでスワップポイントももらえません。そのため土曜日と日曜日の取引分は、平日のどこかで受け渡しが行われます。

FXのスワップポイントだけで生活できる？

FXのスワップポイントを極めた方であれば、スワップポイントだけでも生活は充分可能です。ただし、そこに至るまではかなりの苦労がありますので、焦らずじっくりとスワップポイントについて勉強しましょう。

最初のうちはスワップポイントだけではなく、為替取引全般について浅く広く手を出すと、より効率よく収益を挙げられます。

スワップポイントを稼ぎやすい！おすすめのFX口座22選

DMM FX

出典：DMM FX

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GMOクリック証券

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外為どっとコム

出典：外為どっとコム

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LIGHT FX

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みんなのFX

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LION FX（ヒロセ通商）

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松井証券

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外貨ex byGMO

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セントラル短資FX

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外為オンライン

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トライオートFX

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SBI FX トレード

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LINE FX

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FXブロードネット

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FXプライム

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アイネット証券

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JFX

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IG証券

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マネーパートナーズ

出典：マネーパートナーズ

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マネースクエア

出典：マネースクエア

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みんなのシストレ

出典：みんなのシストレ

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野村證券

出典：野村證券

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まとめ

FXのスワップポイント取引は、慣れてしまえば着実に収益をあげられる取引です。ですが一歩間違えると大きな損益が出てしまう可能性もありますので、無理せず続けられる範囲で取引をしましょう。

複数口座を開設するとリスク分散にも繋がりますので、気になる口座にいくつか申し込んでみるのをおすすめします。